آموزش ترید و تحلیل تکنیکال - مرکز تحقیقات بلاک چین

مقایسه بروکر و صرافی ارز دیجیتال

مقایسه بروکر و صرافی ارز دیجیتال

 

ترید و خرید‌ و فروش ارزهای دیجیتال توسط صرافی یا بروکر قابل انجام است. این دو مفهوم با یکدیگر تفاوت‌هایی اساسی دارند که اغلب افراد نمی‌توانند بدرستی آن‌ها راتشخیص دهند. در ادامه این مقاله به تعریف بروکر و صرافی می‌پردازیم و مواردی را که معامله‌گران باید در هنگام خرید ارز دیجیتال مد نظر قرار دهند بررسی خواهیم کرد.


بروکر (Broker) چیست؟


بروکر (Broker) چیست؟

 

بروکر یا کارگزار (Broker) به فرد یا شرکتی گفته می‌شود که نقش واسط میان خریدار و فروشنده را ایفا می‌کند. بروکر‌ها در تمامی بازارها از جمله بازارهای مالی، بازار کالا، بازار املاک و مستغلات، بازار هنر و… نیز وجود دارند. بروکر یک نهاد مالی غیربانکی به شمار می‌رود که وظیفه دارد نرخ دارایی‌های در بازار را به مشتریان خود ارائه کند، کارگزاران، سفارش‌های معاملاتی مشتریان خود را از طریق تلفن و اینترنت دریافت کرده و از محل سپرده مشتری اقدام به اجرای دستورات (خرید یا فروش) می کنند و در ازای این کار برای خود کارمزد (کمیسیون) دریافت می‌کند.

اغلب بروکر‌ها یک نرم افزار و پلتفرم ویژه برای خود طراحی کرده‌اند که مشتریان می‌توانند توسط آن از تغییرات قیمت‌ها مطلع شده و بر اساس تحلیل‌های خود دستورات خرید و فروش را برای بروکر ارسال نمایند. در حوزه ارز‌های دیجیتال، با استفاده از یک بروکر، وجوه و سرمایه شما بر خلاف یک صرافی متمرکز، توسط یک شبکه معاملاتی خرید و فروش می‌شود که اصطلاحا به آن بازار فرابورس (OTC) می‌گویند. بروکرها به گونه‌ای طراحی شده‌اند که فروشند‌‌گان و یا خریدارانی که دارای مقدار زیادی ارز دیجیتال هستند، برای تبادل ارزها با یکدیگر جفت می‌کنند. این فرآیند بسیار سریعتر، آسانتر و انعطاف‌پذیرتر از صرافی‌ها اتفاق می‌افتد.

 


صرافی (Exchange) چیست؟


صرافی (Exchange) چیست؟

 

به زبان ساده، صرافی به محلی برای داد و ستد انواع پول گفته می‌شود. شکل‌گیری صرافی‌ها را می‌توان به نیاز مردم در تعیین صحت وزن و عیار مسکوکات گوناگون مربوط دانست که از قرن‌های گذشته رواج یافته است. در حال حاضر صرافی‌‌های ارز دیجیتال مانند بورس اوراق بهادار عمل‌ می‌کنند که در آن خریداران و فروشندگان بر اساس قیمت لحظه‌ای ارز دیجیتال مورد نظر خود، معاملات‌شان را انجام می‌دهند. قیمت یک ارز دیجیتال در صرافی بر اساس حجم و تعداد خریداران و فروشندگان (عرضه و تقاضا) مشخص می‌شود و اگر تقاضا برای خرید رمز ارزی بیشتر شود قیمت افزایش، و اگر تقاضا کم شود قیمت کاهش خواهد یافت.

صرافی‌ها برای انجام هر تراکنش، درصدی را به عنوان کارمزد خود برمی‌دارند. در صرافی‌ها امکانات زیادی برای تبدیل ارزهای فیات به ارزهای دیجیتال و بالعکس فراهم شده است. این در حالی است که در برخی دیگر از صرافی‌ها فقط امکان مبادله ارزهای دیجیتال مختلف به یکدیگر وجود دارد. در ادامه به بررسی تفاوت‌های اساسی صرافی و بروکر خواهیم پرداخت.

 


افتتاح حساب و احراز هویت


 

صرافی ارز دیجیتال

فرآیند افتتاح حساب در صرافی‌های ارز دیجیتال بسیار آسان است و شما با ارائه یک ایمیل، ایجاد گذرواژه و تایید آدرس ایمیل، به راحتی قادر خواهید بود که یک حساب کاربری ایجاد نمایید. پس از اینکه ثبت نام خود را با موفقیت به انجام رساندید، در مرحله بعد باید فرایند احراز هویت صرافی را انجام دهید تا امکان واریز و برداشت از حساب خود را داشته باشید. برای تایید و احراز هویت حساب کاربری خود باید تصویری از کارت شناسایی و یا تصویری از خود با کارت شناسایی در دستانتان را در وب‌سایت صرافی آپلود کنید. این در حالی است که برخی از صرافی‌ها نظیر بایننس، امکان انجام مبادلات بدون تایید احراز هویت فراهم شده است. شما به محض ثبت نام در صرافی بایننس، به راحتی می‌توانید از حساب خود برداشت و یا در آن سپرده‌گذاری کنید و روزانه تا سقف 2 بیت کوین را به کیف‌پول های دیگر منتقل کنید.

بروکر ارز دیجیتال

فرآیند ثبت نام در بروکر‌ها تفاوت چندانی با ثبت نام در صرافی‌ها ندارد. اما برای برداشت و واریز دارایی و انجام ترید، تایید حساب کاربری الزامی است. اغلب بروکر‌ها یک یا دو نسخه مدرک اسکن شده مانند کارت شناسایی و مدرکی برای اثبات آدرس شما درخواست می‌کند. با این وجود پروسه‌ی احراز هویت بروکر‌ها سریع‌تر از صرافی‌ها صورت می‌گیرد و معمولا در عرض 30 دقیقه تکمیل می‌گردد. پس از این‌که حساب کاربری شما در بروکر با موفقیت تایید شد، شما به راحتی می‌توانید خرید و فروش خود را آغاز نمایید. در این میان برخی بروکرها نیز وجود دارند که هیچ احراز هویتی در آن‌ها انجام نمی‌شود.

 


واریز و برداشت


 

صرافی ارز دیجیتال

بیشتر کاربران دنیای کریپتو برای ارسال پول فیات به صرافی‌های ارز دیجیتال با مشکلات زیادی مواجه هستند. به عنوان مثال شما نمی‌توانید در صرافی بایننس دلار و یا یورو را به صورت سپرده نگه دارید. بلکه باید به جای آن از ارز دیجیتال استفاده کنید. همانطور که در مقالات متعدد به آن اشاره کردیم، برای خرید ارز دیجیتال روش‌های مختلفی وجود دارد که معمولا مبادله آن‌ها با کارمزد بالایی انجام می‌شود. اگر قرار باشد که تراکنش‌های متعددی را در هنگام واریز به حساب خود انجام دهید، باید توجه داشته باشید که برای هر تراکنش مقداری کارمزد پرداخت خواهید کرد و بدین ترتیب ممکن است ۱۵ درصد از سرمایه اولیه شما از دست برود.

علاوه بر این، برداشت سرمایه از صرافی ارز دیجیتال کار چندان ساده‌ای نیست. حتی اگر از کیف پول و یا صرافی آنلاین استفاده کنید، بازهم انتقال دارایی به آن‌ها شامل پرداخت کارمزد می‌شود. برداشت و انتقال به یک حساب بانکی نیز خود یک مساله است، چرا که برخی از بانک‌ها به دلیل مشخص نبودن منشا این پول‌ها، از پذیرش پول از صرافی‌های ارز دیجیتال خودداری می‌کنند.

بروکر ارز دیجیتال

واریز و برداشت وجه در اکثر بروکرها بر پایه دو ارز دلار و یورو انجام می‌شود. بنابراین شما نمی‌توانید همانند صرافی‌ها نسبت به برداشت و انتقال از طریق ارزهای دیجیتال اقدام کنید. سپرده‌گذاری با استفاده از بروکر، راحت‌تر از آن چیزی است که فکرش را می‌کنید، البته نه برای کاربران ایرانی! بروکرها برای ایجاد سپرده کاربران خود روش‌های متعددی را ایجاد کرده اند؛ استفاده از کارت اعتباری، کیف پول‌های الکترونیکی معتبر و بسیاری از موارد دیگر. شما می‌توانید در سپرده خود دلار آمریکا، یورو و برخی ارزهای دیگر را نگه دارید. این قابلیت باعث می‌شود تا کارمزد سپرده‌گذاری به صفر یا حداقل برسد. کاربران ایرانی معمولا از بروکرهایی استفاده می‌کنند که گزینه پرداخت با وبمانی را فراهم کرده است.

 


خرید و فروش (ترید)


 

صرافی ارز دیجیتال

ترید در صرافی ارز دیجیتال نیازمند قدرت تحلیلی بالایی نمی‌باشد. تنها کافی است که وارد بخش ترید شوید و ابزار معاملاتی دلخواه خود را انتخاب کنید و نمودار قیمت‌ها را تماشا کنید. همچنین در این قسمت شما می‌توانید سفارشات خرید و فروش خود را ثبت کنید و از قابلیت‌های استاپ لیمیت و لیمیت اوردر بهره ببرید. بنابراین می‌توان گفت که صرافی‌ها امکانات محدودی برای انجام تحلیل تکنیکال در اختیار شما قرار می‌دهند. البته صرافی‌ها مزایایی هم دارند که به شما اجازه می‌دهند، برای خرید و فروش انبوه ارزهای دیجیتال بازار، حق انتخاب داشته باشید. به عنوان مثال، صرافی بایننس حدود ۱۲۰ ارز دیجیتال مختلف را برای معامله‌گران ارائه می‌دهد و شما می توانید بر اساس استراتژی معاملاتی خود، از گزینه‌های متنوعی برخوردار باشید.

بروکر ارز دیجیتال

بروکرها امکانات گسترده‌ای از ابزار تحلیلی را در اختیار تریدرها قرار می‌دهند و شما می‌توانید استراتژی‌ معاملاتی و تحلیل‌های خود را دقیق‌تر پیاده کنید. در واقع شما قادر خواهید بود که اندیکاتورها و اسیلاتورهای اضافی بر روی نمودار بیاندازید و از ابرازهای تحلیلی مختلف استفاده کنید. با این وجود، پلتفرم بروکر برخلاف صرافی تعداد محدودی ارز دیجیتال به شما ارائه می‌کند. هر بروکر از ارزهای متفاوتی پشتیبانی می‌کند، اما به احتمال زیاد شما محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال را در آن‌جا پیدا خواهید کرد.

از جمله ویژگی‌های بروکرها می‌توان به اختلاف کم میان پایین‌ترین و بالاترین قیمت سفارشات اشاره کرد. گاهی این اختلاف قیمت در بازار ارزهای دیجیتال ممکن است به چند صد دلار برسد، اما بر روی پلتفرم‌های خرید و فروش، ممکن است شما با کمترین اختلاف قیمت ممکن مواجه شوید. Broker بر خلاف صرافی، امکانات بسیار زیادی در اختیار شما قرار می‌دهد. شما قادر خواهید بود که چندین نمودار را در پنجره‌های جداگانه مورد بررسی قررار دهید، جریان قیمت‌ها را دنبال کنید و از اندیکاتورهای مختلف برای انجام تحلیل تکنیکال  استفاده کنید.

 


نتیجه گیری


در پایان باید گفت که ارزهای دیجیتال، دارای نوسانات و ریسک بسیار زیادی هستند که این امر باعث می‌شود که این حوزه هم سود و هم ضرری بزرگی را به به همراه داشته باشد. بر همین اساس در زمان انتخاب روش معاملاتی برای ترید ارزهای دیجیتال، باید به تمامی جنبه‌های مثبت و منفی آن دقت کنید. باید صرافی‌ها و بروکرهای مختلف را مورد بررسی قرار دهید و انتخاب کنید که فعالیت در کدامیک برای‌ شما مناسب‌تر است. بروکر و صرافی هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند؛ بنابراین تصمیم نهایی شما به اهداف و اولویت‌های شخصی خودتان بستگی دارد.

 

بیشتر بخوانید:

آموزش صفر تا صد کار با صرافی بایننس Binance

استراتژی های معامله با مارجین در بایننس

آموزش جامع ثبت‌نام در صرافی بایننس (Binance)

آموزش کامل صرافی بیتمکس

چرا در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنیم؟

ترید و معامله ارزهای دیجیتال را چگونه شروع کنیم؟


منبع: مرکز تحقیقات بلاک چین


آموزش ترید حرفه ای ارز دیجیتال

درباره ما

"مرکز تحقیقات بلاک چین" به‌عنوان بزرگترین وب سایت تخصصی، پژوهشی و آموزشی بلاک چین در جهان توسط مجموعه ای از متخصصان حوزه بلاک چین و ارزهای رمزنگاری شده از سال 1396 به ‌صورت رسمی فعالیت خود را آغاز نمود.


ادامه درباره ما

 

ارتباط با پشتیبانی در تلگرام bircsupport1@

کانال تلگرام مرکز تحقیقات بلاکچین