آموزش ترید و تحلیل تکنیکال - مرکز تحقیقات بلاک چین

صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز چه تفاوت‌هایی دارند؟

 

صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

 

با افزایش قیمت ارزهای دیجیتال، به تدریج شاهد این بودیم که میزان تقاضا برای خرید و فروش و مبادله آن ها توسط صرافی‌های ارز دیجیتال افزایش می‌یابد. در حقیقت صرافی‌های ارز دیجیتال نقش کلیدی در توسعه‌ی صنعت بلاک‌چین ایفا می‌کنند. به زبان ساده، تریدرها و سرمایه گذاران با استفاده از صرافی‌های ارز دیجیتال قادر خواهند بود که بصورت لحظه ای، خرید و فروش ارزهای دیجیتال را انجام دهند. اغلب این صرافی‌ها از ۳۰ ارز دیجیتال متفاوت پشتیبانی می‌کنند. هنگامی که از خرید و فروش صحبت می‌کنیم، باید توجه داشته باشیم که مردم به دنبال دارایی‌های هستند که بتوانند توسط آن‌ها سود بیشتری بدست آوردن، به همین علت صرافی‌های رمز ارزی بوجود آمده اند تا افراد بتوانند بصورت آنلاین مبادلات خود را در دنیای رمز ارزها انجام دهند. در حال حاضر صرافی های ارز دیجیتال به دو گونه متمرکز و غیر متمرکز تقسیم بندی می‌شوند که در ادامه این مقاله به بررسی هر یک از آن ها و تفاوت های اساسی میان صرافی‌های متمرکز و غیر متمرکز می پردازیم.

 


صرافی متمرکز چیست؟


صرافی های متمرکز یک نوع پلتفرم معاملاتی آنلاین هستند که برای انجام خرید و فروش ارزهای دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرند. در حال حاضر اغلب معامله‌گران و سرمایه گذاران حوزه ارزهای رمزنگاری شده، از خدمات صرافی های متمرکز استفاده می کنند. با توجه به اینکه اکثر ارزهای دیجیتال بصورت نامتمرکز پیاده‌سازی شده اند، ممکن است که استفاده از واژه صرافی متمرکز برای برخی از افراد گمراه کننده باشد. پس مفهوم صرافی متمرکز دقیقا چیست و چرا این صرافی ها در دنیای کریپتوکارنسی بسیار پر اهمیت هستند؟

در اینجا مفهوم متمرکز بدین معنی است که باید یک فرد یا شخص ثالثی وجود داشته باشد که در انجام شدن معاملات کمک کند و بر آن ها نظارت داشته باشد. تریدرها برای خرید و فروش و همینطور مدیریت دارایی های خود به این شخص ثالث اعتماد دارند. مثل بانک که افراد برای نگهداری سرمایه خود به آن اعتماد می کنند. یکی از دلایل بوجود آمدن بانک ها، تامین امنیت و نظارت بر دارایی های افراد است، چراکه افراد به تنهایی نمی تواننند این شرایط را به طور قطع برای سرمایه خود فراهم کنند. صرافی های متمرکز نیز دقیقا برای عمل کردی مشابه بانک، در حوزه رمز ارزها ایجاد شده اند. هر فرد می تواند با اعتماد به صرافی، معاملات خود را به راحتی انجام دهد، علاوه بر این می تواند صرافی را به عنوان شریک تجاری خود در نظر بگیرد و برای انجام معاملات مارجین از آن پول قرض بگیرد.

با توجه به اینکه هر ارز دیجیتال در کیف پول دیجیتالی یا  سخت افزاری مخصوص خود نگه داری می شود، این خطر بزرگ وجود دارد که با فراموش کردن رمز عبور کیف پول ها، صدها هزار دلار از سرمایه افراد از دست برود. این مشکل در صرافی های متمرکز بر طرف شده است و تمام سرمایه در یک حساب که تعداد زیادی ارز دیجیتال را پشتیبانی می کند، توسط یک فرد محافظت خواهد شد.

نمونه ای از صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال:

صرافی بایننس (Binance)

صرافی پولونیکس (Poloniex)

صرافی بیترکس (Bittrex)

صرافی بیتفینکس (Bitfinex)

صرافی هوبی (Huobi)

 


صرافی غیرمتمرکز چیست؟


پس از آن که قیمت ارزهای دیجیتال در سال 2017 با افزایش چشم گیری روبرو شد، بسیاری از معامله گران و سرمایه گذاران بخشی از سرمایه خود را از بازار فارکس و بورس های اوراق و بهادار، به بازار کریپتوکارنسی منتقل کردند. این افزایش نقدینگی در بازار ارزهای دیجیتال سبب شد تا هکرها دست به کار شوند و تعدادی از صرافی های متمرکز را که میلیون‌ها دلار معامله در آن ها انجام می شد، آنمورد حمله قرار دهند و دارایی سرمایه گذاران را به سرقت ببرند. در نتیجه چنین اقداماتی، نسل جدیدی از صرافی ها بوجود آمدند که به عنوان صرافی های غیر متمرکز شناخته می شوند و از امنیت بالایی در مقابل حملات سایبری و نفوذ هکرها برخوردارند.

علت هک شدن صرافی های متمرکز این است که کلید خصوصی کیف پول کاربران، در سرور مرکزی خود صرافی نگه داری می‌شود، حال اگر یک هکر حرفه ای بتوان به این سرور نفوذ کند، به تمامی دیتا بیس و اطلاعات کیف پول کاربران دسترسی خواهد داشت. با دسترسی هکرها به کلید خصوصی کاربران، آن ها می توانند به راحتی تمام موجودی کیف پول افراد را به یکی از حساب های امن خود منتقل کنند.

این درحالی است که در صرافی های غیر متمرکز، هیچ ارز یا کلید خصوصی در یک سرور مرکزی نگهداری نمی شود. بنا براین دست یابی به رمزعبور کیف پول افراد، توسط هکرها بسیار دشوار است. با این وجود یکی از مشکلات صرافی های غیر متمرکز، عدم امکان ردیابی و تعیین قوانین مالیاتی برای این نوع از صرافی هاست. جان مک آفی، در این خصوص مقاله ای را منتشر کرده است، مبنی بر این که صرافی های غیرمتمرکز می توانند یک مشکل جدی برای ادارات نظارت دولتی باشند. او معتقد است که میان ناشناس بودن هویت افراد و محافظت از فضای مورد استفاده در برابر هک شدن، باید یکی را انتخاب کنیم. با این حال، سرمایه گذارانی که نگران سرقت دارایی های دیجیتال خود هستند، نسبت به ترید در صرافی های غیر متمرکز استقبال بیشتری از خود نشان داده اند.

نمونه ای از صرافی‌های غیرمتمرکز ارز دیجیتال:

صرافی بیت شیرز (Bitshares)

صرافی IDEX

صرافی DEX

 


تفاوت صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز


تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز

 

صرافی های متمرکز برای انجام معاملات در بازار ارزهای دیجیتال مورد استفاده قرار می گیرند. این نوع از صرافی ها قابلیت تبدیل پول های فیات (پول های رایج) به ارزهای دیجیتال و بالعکس را دارند و می توان برای تبدیل دو ارز دیجیتال به یکدیگر از آن‌ها استفاده نمود. در حالی که به نظر می رسد، صرافی های متمرکز تمامی مبادلات ارزهای دیجیتال را تحت پوشش قرار می‌دهند، اما نوع دیگری از صرافی ها ایجاد شده اند که امنیت و خدمات فراوانی را به کاربران خود ارائه می کنند.

صرافی های غیرمتمرکز نسل جدیدی از پلتفرم های معاملاتی هستند. در این نوع از صرافی ها، یک محیط کاملا امن و قابل اطمینان برای کاربران فراهم شده و دیگر نیازی به حضور یک شخص ثالث برای انجام معاملات وجود ندارد. علاوه بر این ساختار پلتفرم‌های غیر متمرکز به گونه ای طراحی شده است که تمامی معاملات با استفاده از قراردادهای هوشمند، بصوررت خودکار انجام می شوند و دارایی ها هرگز بلوکه یا انتقال نمی یابند. در این میان تفاوت های اساسی بین صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز وجود دارد.

همانطور که گفته شد، اولین تفاوت در وجود یا عدم وجود شخص ثالت برای انجام معاملات است. در حال حاضر صرافی های متمرکز بدلیل ارائه خدمات و امکانات تحلیلی بیشتر، در مقایسه با صرافی های غیر متمرکز گسترش و محبوبیت بیشتری پیدا کرده اند. اما کارشناسان خوش بین هستند که در آینده ای نزدیک، ویژگی های قابل توجهی به صرافی های غیرمتمرکز افزوده شود و مورد استقبال تریدرها قرار بگیرند. با این حال اغلب صرافی های بزرگ دنیای کریپتو، امکان تبدیل ارزهای دیجیتال به پول های فیات را دارند. این امکان به دلیل دسترسی مستقیم این صرافی ها به بازار ارزهای دیجیتال فراهم شده است. با توجه به اینکه اغلب سرمایه گذاران حوزه ارزهای دیجیتال، آشنایی کافی با این حوزه را ندارند، بیشترین کاربرد صرافی های متمرکز، تبدیل ارزهای دیجیتال به ارزهای فیات می باشد.

 


ویژگی صرافی های متمرکز


از زمان پیدایش بیت کوین و ظهور ارزهای دیجیتال، همواره تعداد پلتفرم های معاملاتی آنلاین در حال افزایش بوده است، اما فقط تعداد محدودی توانسته اند نظر مخاطبان و معامله گران را به خود جلب کنند. موفقیت یا شکست یک صرافی به عوامل متعددی وابسته است، اما یکی از اصلی ترین مولفه های موفقیت پلتفرم های معاملاتی، حجم معاملات است. بطور کلی بالا بودن حجم معاملات، کم بودن نوسانات و عدم دستکاری در قیمت ها، سه ویژگی کلیدی صرافی های موفق و پر طرفدار دنیای کریپتو است. کم بودن نوسانات از دید معامله گران یک فاکتور اساسی محسوب می شود. چراکه در زمان مناسب برای انجام یک معامله، قیمت می‌تواند در بازه بین زمان آغاز ثبت تراکنش تا زمان تکمیل، تغییر کند. در نتیجه هرچه حجم معاملات صرافی بیشتر باشد، سرعت انجام تراکنش افزایش یافته و نوسانات تاثیر کمتری بر قیمت دارایی مورد معامله می گذارد.

فاکتور مهم دیگر، امنیت است. البته باید گفت که تاکنون هیچ صرافی متمرکزی از حمله مخرب هکرها در امان نبوده است، اما برخی از صرافی ها امنیت بالاتری نسبت به بقیه دارند. در حال حاضر نمی توان ارزیابی دقیق و جامعی از امنیت صرافی ها و پلتفرم های معاملاتی آنلاین ارائه داد. اما نکته حائز اهمیت این است که برخی از صرافی ها در مقابل جبران خسارت وارد شده به کاربران خود احساس مسئولیت کرده و آن را جبران می کنند. این ویژگی مهمی است که در انتخاب صرافی مورد نظر خود باید توجه ویژه ای به آن داشته باشید.

در پایان باید گفت که برای سرمایه گذاران در حوزه ارزهای دیجیتال، صرافی های متمرکز هنوز هم رایج ترین روش برای انجام مبادلات به شمار می روند. هنگام انتخاب یک پلتفرم معاملاتی، باید فاکتورهای متعددی را در نظر بگیرید. از جمله حجم معاملات روزانه و امنیتی که صرافی برای انجام مبادلات شما فراهم می کند.

 

مطالب مرتبط:

طلا یا بیت کوین؟ سرمایه گذاری بر روی کدام یک سودآورتر است؟

آموزش کامل صرافی بیتمکس

آینده بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال در ایران

بلاک چین و اینترنت اشیا

ترید و معامله ارزهای دیجیتال را چگونه شروع کنیم؟

 


منبع: مرکز تحقیقات بلاک چین


 

درباره ما

"مرکز تحقیقات بلاک چین" به‌عنوان بزرگترین وب سایت تخصصی، پژوهشی و آموزشی بلاک چین در جهان توسط مجموعه ای از متخصصان حوزه بلاک چین و ارزهای رمزنگاری شده از سال 1396 به ‌صورت رسمی فعالیت خود را آغاز نمود.


ادامه درباره ما

 

ارتباط با پشتیبانی در تلگرام bircsupport1@

کانال تلگرام مرکز تحقیقات بلاکچین